Heute entscheiden, wie viel Freiheit morgen möglich ist.
Die gesetzliche Pension ist die Basis. Entscheidend ist, wie groß der Abstand zu Ihrem gewünschten Lebensstandard sein wird – und wie früh Sie diese Lücke planen.
Die Berechnung arbeitet mit Ihrer erwarteten monatlichen Pension und Ihrem persönlichen Zielbetrag.
Pension ist nur eine Zahl. Entscheidend ist, was sie für Ihr Leben bedeutet.
Ich übersetze Pensionskonto, gewünschtes Einkommen und vorhandenes Vermögen in einen konkreten Handlungsplan – mit Prioritäten statt pauschaler Sparquote.
1. Ziel definieren
Wie möchten Sie später leben? Welche Fixkosten bleiben? Welche Wünsche sollen finanzierbar sein? Daraus entsteht ein persönlicher Zielbetrag.
2. Bestehende Pension verstehen
Die gesetzliche Pension und bereits vorhandene Vorsorge bilden die Basis. Erst danach wird sichtbar, ob überhaupt eine relevante Lücke besteht.
3. Lücke sinnvoll schließen
Je nach Zeithorizont und Risikoprofil können unterschiedliche Lösungen sinnvoll sein. Entscheidend sind Flexibilität, Kosten, Risiko und steuerliche Rahmenbedingungen.
4. Regelmäßig prüfen
Einkommen, Pensionsrecht, Familie und Ziele verändern sich. Eine Vorsorgestrategie sollte deshalb nicht jahrzehntelang unbeobachtet bleiben.
Wie groß ist Ihre voraussichtliche Versorgungslücke?
Nutzen Sie nach Möglichkeit den Wert aus Ihrem Pensionskonto beziehungsweise eine realistische persönliche Pensionsprognose.
Gewünschter Lebensstandard minus erwartete Pension.
Aus der monatlichen Lücke wird zusätzlich der jährliche Betrag und ein grober Kapitalbedarf angezeigt.
Pensionslücken-Rechner
Nicht eine Produktwelt. Sondern Ihr persönlicher Entscheidungsprozess.
Eine Bank kennt ihre eigenen Finanzierungslösungen. Eine Versicherung kennt ihre Tarife. Bei MR Invest beginnt die Beratung mit Ihrer Situation und verbindet mehrere Finanzthemen miteinander.
Breitere Auswahl
Im Finanzierungsnetzwerk können Lösungen von über 60 Banken berücksichtigt werden. Im Versicherungsbereich besteht Zugang zu mehr als 35 Versicherungsunternehmen innerhalb der verfügbaren Agentur- und Produktpartner.
Ein Ansprechpartner
Sie müssen Finanzierung, Absicherung, Vorsorge und Vermögensaufbau nicht bei vier verschiedenen Stellen erklären. Die Themen werden gemeinsam strukturiert und priorisiert.
Erklären statt nur anbieten
Sie erhalten nicht nur ein Ergebnis, sondern eine nachvollziehbare Begründung: Welche Variante passt zu welchem Ziel, welche Nachteile hat sie und welche Risiken sollten Sie bewusst tragen?
Langfristige Begleitung
Finanzplanung ist kein einmaliger Abschluss. Lebenssituation, Einkommen, Zinsen, Familie und Ziele ändern sich. Deshalb ist die regelmäßige Überprüfung Teil des Beratungsansatzes.